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核查流程

查风险记录,先定顺序再看项目

状态、诉讼、执行、失信,一层层往下走

风险内容摊开看很吓人,一家正常经营的公司也常有几条涉诉记录。关键是分清哪几条会影响合作,哪几条只是行业常态。

我的习惯是先看主体状态,再看诉讼与执行,最后看失信。顺序反过来的话,容易被一堆历史记录带着走,反而忽略了最基础的问题。

  • 存续状态
  • 涉诉记录
  • 失信名单

核查的四个层次

  1. 第一层看主体还在不在。注销、吊销、经营异常这类状态放在最前面,主体本身不存在或者被列入异常名录,后面所有讨论都没有意义。
  2. 第二层看有没有正在进行的诉讼。重点看案由和当前进展,买卖合同、借款合同这类直接和履约有关的案子,比知识产权纠纷更需要关注。
  3. 第三层看执行信息。有没有被列为被执行人、执行标的多大、有没有被限制高消费。走到这一层通常意味着已经过了诉讼阶段。
  4. 第四层看失信名单。进入失信名单说明有履行能力而拒不履行,这类记录在合作判断里的分量最重。

几类信息的更新节奏

信息类别来自哪个渠道更新的特点
工商登记登记机关的公示渠道变更办完之后反映,通常比较及时
裁判文书司法系统的文书公开渠道文书公开本身有流程,时间差可能较长
被执行人执行信息披露渠道立案与结案状态会变化,要留意是否已履行
失信名单公开的失信信息有移出也有新增,历史记录不代表当前状态

延迟这件事要怎么处理

任何聚合类平台都绕不开延迟,因为内容要先在原来的渠道公示,才可能被采集进来。看到某条记录,第一反应应该是问这条是什么时候的。

新设立的企业尤其明显,刚拿到执照的头几天,各平台很可能还查不到。同理,刚办完的股权变更也要等登记信息公示之后才更新。

稳妥的做法是记下查询日期。等到决策前再查一遍,比对前后两次的结果,变化的部分就是需要重新判断的部分。

核查过程中的四个问法

查到涉诉记录就必须放弃合作吗?
不必。要看案由、金额、进展和角色。作为原告追讨货款,和作为被告被多家供应商起诉,含义完全不同。
失信记录后来履行了,为什么还挂着?
移出名单需要一个过程,而且历史记录通常会保留。判断时要看是不是已经履行完毕、有没有被移出的说明。
风险变动的提醒靠得住吗?
可以当线索,不能当结论。提醒存在采集与推送的时间差,涉及重要决策时,还是要在官方公示渠道复核一次。
光看平台记录够做尽调吗?
不够。平台给的是公开信息的汇总,实际尽调还要看对方的财务报表、履约记录、实地情况,以及合同条款上的风险安排。
四层核查先后顺序
6 大类平台数据分类
130 多项公开的数据维度